PlaySmart ENT BV on sitoutunut ylläpitämään korkeimpia vaatimustenmukaisuuden standardeja rahanpesun estämistä (Anti-Money Laundering, AML) koskevien säännösten ja parhaiden käytäntöjen mukaisesti, linjassa velvoitteidemme kanssa verkkopelaamisen toimialalla.

Tämä lausuma määrittää politiikkamme kehyksen, jonka avulla ehkäistään, havaitaan ja käsitellään mitä tahansa toimintaa, joka voisi liittyä rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muihin talousrikoksiin.

Tarkoitus

Tämän AML-politiikan tarkoituksena on: Luoda selkeä ja vahva kehys rahanpesuun ja siihen liittyviin talousrikoksiin liittyvien riskien minimoimiseksi. Varmistaa, että noudatamme Curaçaon peliviranomaisen ja muiden sovellettavien lainkäyttöalueiden lakeja ja määräyksiä. Suojella yhtiön, asiakkaidemme ja laajemman talousjärjestelmän eheyttä.

Osa 1 – Johdanto

Politiikan tarkoitus

Tämä politiikka tarjoaa ohjeet menettelytavoista, joita on noudatettava, jotta Playsmart-pelialustaa käyttävät operaattoribrändit täyttävät niihin kohdistuvat rahanpesun estämisen ja terrorismin rahoituksen torjunnan vaatimukset sekä auttaa henkilöstöä ymmärtämään henkilökohtaiset velvoitteensa lainsäädännön mukaisesti.

Keitä politiikka koskee?

Tämä politiikka koskee kaikkia yrityksen työntekijöitä, johtoa ja hallituksen jäseniä. Se tulee lukea yhdessä Rahanpesun raportointivastaavan (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) antamien ohjeiden kanssa. Vaikka asianmukaista koulutusta tarjotaan jatkuvasti, jokaisen työntekijän on varmistettava, että hän tuntee AML/CFT-politiikan sisällön.

Työntekijäkäsikirja sisältää myös otteita tästä politiikasta, kuten:

• Rikostyypit

• Määritelmät

• Yhtiön ja työntekijöiden velvollisuudet

• Luettelo sovellettavasta lainsäädännöstä ja määräyksistä

• Viittaus rahanpesun raportointivastaavaan ja siihen, kuka tämä henkilö on

Jos olet epävarma menettelyjen soveltamisesta tai tarvitset lisäohjeita, ota yhteyttä MLRO:hon.

Rahanpesun raportointivastaavan (MLRO) nimeäminen

Erityinen henkilö nimitetään vastaanottamaan sisäiset ilmoitukset tiedossa olevasta tai epäillystä rahanpesusta tai terrorismin rahoittamisesta. Tätä henkilöä kutsutaan MLRO:ksi, ja varahenkilöä kutsutaan nimetyksi vastuuhenkilöksi.

Vastuut:

Rahanpesun torjuntakehyksen lopullinen vastuu kuuluu hallitukselle ja MLRO:lle. MLRO vastaa AML-asioista:

• Omistaa ja valvoo riskiperusteisen AML-politiikan toteutusta

• Vastaanottaa ja arvioi sisäiset epäilyttävän toiminnan raportit sekä toimittaa ne viranomaisille tarpeen mukaan

• Valvoo ja arvioi liiketoiminnan tekemiä riskinarviointeja

• Järjestää AML-koulutusta työntekijöille

• Raportoi hallitukselle vähintään kerran vuodessa AML-asioista (MLRO:lla on suora pääsy hallitukseen, joka vastaa yrityksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeistä)

• Osallistuu Compliance-komiteaan ja antaa AML-päivityksiä komitealle

• MLRO:n vastuisiin kuuluu myös: Vastuu tämän politiikan päivittämisestä (säädösmuutosten ja viranomaisvaatimusten mukaisesti)

• Politiikan noudattamisen valvonta säännöllisten tarkastusten avulla

• Työntekijöiden AML-koulutuksen vaikuttavuuden arviointi testien avulla

• Kaikkien työntekijöiden on lisäksi sähköisesti vahvistettava sisäisessä dokumentointijärjestelmässä, että he ovat lukeneet ja ymmärtäneet viimeisimmän AML-politiikan. Tämä valvotaan sisäisen tarkastustoiminnon kautta.

Osa 2 – Taustaa Mitä on rahanpesu?

Lisensoituna toimijana yrityksellä on vastuu noudattaa kolmea Gambling Act 2005 -lain mukaista lisenssiperiaatetta. Ensimmäinen näistä on estää uhkapelaaminen toimimasta rikollisuuden lähteenä tai rikollisuuteen liittyvänä toimintana tai rikollisuuden tukena. Rahanpesu pelialalla ilmenee kahdessa päämuodossa: Rikollisesti hankittujen varojen, omaisuuden tai hyödykkeiden vaihtaminen laillisilta vaikuttaviin (ns. klassinen rahanpesu). Rikollisten varojen käyttäminen pelaamiseen vapaa-ajan harrastuksena (ns. rikollinen kulutuskäyttö).

Terrorismin rahoittaminen

Terrorismin rahoittaminen eroaa rahanpesusta siinä, että varat ovat alun perin ”puhtaita”, mutta niitä käytetään laittomiin tarkoituksiin. Prosessi, jolla varojen lopullinen kohde pyritään salaamaan, on kuitenkin samanlainen kuin rahanpesussa. Yrityksellä on velvollisuus raportoida epäillyt terrorismin rahoitustapaukset viranomaisille samoilla menettelyillä kuin rahanpesuepäilyt.


Rikokset ja velvollisuudet

Kaikilla työntekijöillä ja johdolla on henkilökohtainen vastuu varmistaa, ettei heillä ole minkäänlaista osallisuutta rahanpesuun. Rikoksiin kuuluvat mm.:

• Rikoshyödyn siirtäminen

• Rikoshyödyn salaaminen tai naamiointi

• Rikoshyödyn hankkiminen, käyttö tai hallussapito

• Epäilyttävän toiminnan raportoinnin laiminlyönti

• Suora osallistuminen rahanpesuun

• Talouspalvelujen tarjoaminen rahanpesua varten "Tipping off" (epäilyjen paljastaminen tutkinnan kohteelle)

• Kauppaperusteinen rahanpesu

• Rakenteistus (smurfing) suurten siirtojen hajauttamiseksi

• Rikoshyötyjen integroinnin avustaminen lailliseen taloutee
  
  

FATF ja sanktiot

Yritys on sitoutunut noudattamaan Financial Action Task Force (FATF) -järjestön standardeja ja Curacaon pelilisenssin vaatimuksia. Tämä tarkoittaa mm.:

• Tiukkaa pakotelistojen seurantaa (YK, EU, OFAC jne.)   

• Asiakkaiden ja tapahtumien välitöntä keskeyttämistä, jos ne liittyvät pakotteiden alaisiin tahoihin

• Asiakkaiden tilien jäädyttämistä ja raportointia viranomaisille

Nollatoleranssipolitiikka

PlaySmart ENT BV soveltaa nollatoleranssia rahanpesuun ja talousrikollisuuteen. Politiikan rikkominen johtaa kurinpitotoimiin, mukaan lukien työsuhteen päättäminen tai asiakastilin sulkeminen, sekä mahdollisiin oikeustoimiin.